Цели и функции ЦБ РФ. Пассивные операции ЦБ РФ

Цели и функции ЦБ РФ. Пассивные операции ЦБ РФ
Цели ЦБ:

Защита и обеспечение устойчивости рубля.
Развитие и укрепление банковской системы РФ.
Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. ЦБ свои цели выполняет с помощью функций, всего их 19 (ст. 4 закона о ЦБ), 10 из них:

Проведение единой денежно-кредитной политики.
Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует налично-денежное обращение.
Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.
Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ.
Правила проведения банковских операций.
Обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.
Управляет золотовалютными резервами.
Выдает лицензии.
Осуществляет валютное регулирование.
Устанавливает правила бухгалтерского учета. И.т.д.

Функции ЦБ промышленно развитых стран:

Монопольная эмиссия банкнот. Банкнотная эмиссия – для платежей в розничной торговле, для обеспечения ликвидности банковской системы. каналы эмиссии: — в порядке кредитования хозяйства; — в порядке кредитования государства через государственные ценные бумаги; — под прирост золотовалютных резервов – наиболее используемый. В целях организации наличного денежного обращения на территории РФ ЦБ осуществляет прогнозирование и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет, создает резервные фонды. Устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег кредитных организаций. Устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков, порядок уничтожения банкнот и монет и замену поврежденных. Определяет порядок ведения кассовых операций.
Денежно-кредитное регулирование экономики. Денежно-кредитная политика ЦБ является частью экономической политики правительства РФ и представляет собой регулирование экономики, путем воздействия на состояние кредита и денежного обращения. ЦБ разрабатывает единую ден-кред политику. Является кредитором последней инстанции. Инструменты денежно-кредитной политики: % ставки по операциям ЦБ, ставка рефинансирования – базовая ставка денежного рынка, в настоящее время имеет тенденцию к снижению; ставка по депозитным операциям БР; нормативы обязательных резервов депонируемых в БР – механизм регулирования общей ликвидности банковской системы. Устанавливаются в % от суммы обязательств КБ, для ограничения кредитных возможностей банков и недопущения неограниченного роста денежной массы в обращении.; Купля-продажа ценных бумаг ЦБ у КБ. ; Валютная интервенция – купля-продажа БР иностранной валюты для воздействия на курс рубля.; Выпуск облигаций БР, размещаемых среди кредитных организаций. ; Депозитные операции.
Внешнеэкономическая функция. Представляет интересы РФ во взаимоотношениях с ЦБ иностранных государств а так же международных банков и др. орг. Участвует в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-валютной и банковских сферах. ЦБ определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями. Принимает участие в разработке прогнозного баланса РФ и организует его составление. Управляет международными резервами страны. Осуществляет валютное регулирование.
ЦБ как банк банков. ЦБ хранит резервы КБ, в том числе и обязательные. Предоставляет кредиты КБ – внутридневные кредиты, кредиты овернайт (однодневные); ломбардные кредиты. Принимает средства КБ на депозиты. Осуществляет контроль над банками в целях поддержания надежности банковской системы. ЦБ главный регулирующий орган расчетных систем.: организует м/б расчеты; деятельность расчетных систем; является расчетным центром всей банковской системы.
ЦБ как банк правительства. ЦБ выполняет: функцию банкира – на его счетах хранятся средства всех бюджетов, а так же может предоставить кредит Правительству РФ; финансового консультанта – консультирует МинФинпо вопросам графика выпуска ценных бумаг и вопросам погашения гос долга; агента правительства – от имени правительства РФ осуществляет размещение и погашение го займов, организует выплату долгов по ним. Осуществляет операции с золотовалютными резервами.

Пассивные операции ЦБ РФ
Все операции ЦБ носят денежный (стоимостной) и договорной характер, совершаются на комиссионной основе и осуществляются по регламенту разрабатываемому в БР в форме указаний, и инструкций. Пассивные операции связанны с формированием ресурсов, активные по размещению ресурсов. Пассивные:

Эмиссия банкнот и монет (наличные деньги в обращении) – основная операция БР. Банкнотная эмиссия – для платежей в розничной торговле, для обеспечения ликвидности банковской системы. каналы эмиссии: — в порядке кредитования хозяйства; — в порядке кредитования государства через государственные ценные бумаги; — под прирост золотовалютных резервов – наиболее используемый. В целях организации наличного денежного обращения на территории РФ ЦБ осуществляет прогнозирование и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет, создает резервные фонды. Устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег кредитных организаций. Устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков, порядок уничтожения банкнот и монет и замену поврежденных. Определяет порядок ведения кассовых операций.
Депозиты (средства на счетах в БР). ЦБ принимает средства коммерческих банков в депозиты. КБ открывают кор.счета и спец.резервный счет. Иногда обяз.резервы зачисляются на обычные кор.счета. ЦБ могут принимать от КБ также депозиты (срочные и до востребования), по которым выплачиваются %)
Обязательства по полученным кредитам. ЦБ могут получать кредиты от межд.фин-во-кредитных организаций (МВФ) или других ЦБ. В ряде стран ЦБ прибегают к займам: выпускают собств.долговые ценные бумаги (облигации, векселя, депозитные сертификаты). Они используются для проведения операций на открытом рынке и принимаются ЦБ в залог при кредитовании КБ.
Выпуск собственных облигаций.
Средства в расчетах.
Капитал и резервы

- доцент
- кандидат юридических наук
- профессор кафедры

Оцените автора
Добавить комментарий